監(jiān)管套利：是指以規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)獲取收益的套利行為。例如通過資管計(jì)劃將不良資產(chǎn)虛假出表、債券投資重分類調(diào)節(jié)利潤、信貸資金借道建筑業(yè)等投資兩高一剩等等。空轉(zhuǎn)套利：是指通過多種業(yè)務(wù)組合使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)，未流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。例如用本行的融資違規(guī)置換他行融資用于企業(yè)借新還舊、用本行理財(cái)資金購買他行理財(cái)產(chǎn)品、用本行吸收同業(yè)資金對(duì)接外部理財(cái)產(chǎn)品和資管計(jì)劃等。關(guān)鍵在于脫實(shí)向虛。關(guān)聯(lián)套利：是指銀行通過關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)交易機(jī)構(gòu)、交易背景等形式獲取利益。例如向關(guān)聯(lián)方的融資提供擔(dān)保、通過關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、借道相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)規(guī)模等。關(guān)鍵在于套利通過了關(guān)聯(lián)方。

監(jiān)管套利：是指以規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)獲取收益的套利行為。例如通過資管計(jì)劃將不良資產(chǎn)虛假出表、債券投資重分類調(diào)節(jié)利潤、信貸資金借道建筑業(yè)等投資兩高一剩等等?？辙D(zhuǎn)套利：是指通過多種業(yè)務(wù)組合使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)，未流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。例如用本行的融資違規(guī)置換他行融資用于企業(yè)借新還舊、用本行理財(cái)資金購買他行理財(cái)產(chǎn)品、用本行吸收同業(yè)資金對(duì)接外部理財(cái)產(chǎn)品和資管計(jì)劃等。關(guān)鍵在于脫實(shí)向虛。關(guān)聯(lián)套利：是指銀行通過關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)交易機(jī)構(gòu)、交易背景等形式獲取利益。例如向關(guān)聯(lián)方的融資提供擔(dān)保、通過關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、借道相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)規(guī)模等。關(guān)鍵在于套利通過了關(guān)聯(lián)方。