基金的持有天數(shù)一般是按照自然日來(lái)算的，像周六、周日、還有法定節(jié)假日通常都會(huì)計(jì)算在內(nèi)。準(zhǔn)確來(lái)說(shuō)，基金持有天數(shù)是申購(gòu)確認(rèn)日到贖回確認(rèn)的前一自然日這段期間。

舉個(gè)例子來(lái)說(shuō)明，某人在8月24日（交易日）下午15點(diǎn)前進(jìn)行了申購(gòu)，8月25日（交易日）申購(gòu)確認(rèn)，然后在8月30日（交易日）下午的15點(diǎn)前進(jìn)行了贖回， 并在8月31日贖回確認(rèn)，那該人的基金持有天數(shù)就是8月25日到8月31日這一段期間，總共是7天的時(shí)間。