依據(jù)《逃廢銀行債務(wù)客戶(hù)名單管理辦法》規(guī)定,債務(wù)人具有下列行為之一的,將被視為惡意逃廢銀行債務(wù):
1、不經(jīng)債權(quán)銀行同意,以改制、重組、分立、合并、租賃、破產(chǎn)等方式懸空銀行債權(quán);
2、通過(guò)非正常關(guān)聯(lián)交易抽逃資金、轉(zhuǎn)移利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移資產(chǎn),致使銀行債權(quán)被懸空;
3、以轉(zhuǎn)戶(hù)和多頭開(kāi)戶(hù)等方式,蓄意逃避債權(quán)銀行對(duì)貸款的監(jiān)督,使銀行貸款本息無(wú)法收回;
4、故意隱瞞真實(shí)情況,提供虛假信息、產(chǎn)權(quán)不清的擔(dān)保,或惡意拒絕補(bǔ)辦擔(dān)保手續(xù);
5、不經(jīng)債權(quán)銀行同意,擅自處置銀行債權(quán)的抵(質(zhì))押物,造成銀行債權(quán)抵(質(zhì))押懸空;
6、隱瞞影響按期償還銀行債務(wù)的重要事項(xiàng)和重大財(cái)務(wù)變動(dòng)情況,致使銀行債權(quán)處于高風(fēng)險(xiǎn)狀況;
7、拒不執(zhí)行人民法院和仲裁機(jī)構(gòu)已生效的法律文書(shū),繼續(xù)拖欠銀行債務(wù);
8、不償還債務(wù)又拒不簽收銀行催債文書(shū);
9、其他惡意逃廢銀行債務(wù)的行為。